Specjalista_ka ds. Operacji FinCrime

Job Title: Specjalista/ka ds. Operacji FinCrime Dołącz do zespołu Financial Crime, który wspiera instytucje finansowe w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT), procesów Know Your Customer (KYC), monitorowania transakcji (Transaction Monitoring – TM) oraz sankcji. W codziennej pracy łączymy wiedzę biznesową, regulacyjną i technologiczną, realizując lokalne oraz międzynarodowe projekty dla klientów z różnych jurysdykcji. Twój zakres obowiązków:

realizacja procesów AML/CFT, KYC oraz Transaction Monitoring w projektach prowadzonych dla instytucji sektora finansowego; realizacja procesów KYC, w tym przeglądów okresowych klientów oraz procesów CDD i EDD, a także pozyskiwanie, kompletowanie, weryfikowanie, przygotowywanie i aktualizowanie danych, dokumentacji klientów oraz profili KYC; wsparcie procesów AML poprzez analizę i weryfikację danych, informacji oraz dokumentacji, identyfikowanie braków, nieścisłości i rozbieżności, tworzenie, aktualizowanie i weryfikowanie kartotek AML oraz zapewnianie zgodności prowadzonych działań z obowiązującymi regulacjami, procedurami i standardami jakości; weryfikacja i identyfikacja Beneficjentów Rzeczywistych (UBO), analiza złożonych struktur własności; ocena ryzyka klienta, identyfikowanie czynników podwyższonego ryzyka oraz formułowanie wniosków i rekomendacji dotyczących dalszych działań; prowadzenie analiz i dochodzeń opartych na ryzyku w zakresie alertów oraz przypadków związanych z monitorowaniem transakcji; monitorowanie i analiza transakcji, weryfikacja alertów transakcyjnych oraz identyfikowanie nietypowej lub potencjalnie podejrzanej aktywności; screening klientów i podmiotów, w tym analiza sankcji, PEP oraz adverse media, zgodnie z zakresem projektu i obowiązującymi procedurami; eskalowanie ryzyk oraz bardziej złożonych przypadków wymagających pogłębionej analizy lub decyzji na wyższym poziomie; współpraca z zespołami Compliance, jednostkami biznesowymi, zespołami projektowymi oraz innymi interesariuszami; EY.AI – Twoje możliwości na tym stanowisku rozszerza sztuczna inteligencja, która będzie Ci towarzyszyć i wspierać w codziennej pracy. Dzięki wykorzystaniu AI Twoje analizy, praca z danymi i tworzenie innowacji wzniosą się poziom wyżej. Zaczniesz od cyklu szkoleń, a następnie będziesz korzystać z EYQ – swojego wirtualnego asystenta i innych unikalnych narzędzi, często dostępnych tylko w EY. Stale inwestujemy w innowacje, aby zapewnić Ci środowisko pracy, w którym możesz skupić się na jej najciekawszych aspektach i tworzyć najlepsze rozwiązania dla klientów.

bardzo dobra, praktyczna znajomość procesów AML/KYC oraz zagadnień związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT); minimum 2-letnie doświadczenie w obszarze AML/KYC, Transaction Monitoring lub Compliance, zdobyte w instytucji finansowej, firmie konsultingowej lub innym regulowanym środowisku; praktyczna znajomość procesów KYC, CDD i EDD, monitorowania transakcji, oceny ryzyka klienta lub screeningu sankcyjnego; znajomość regulacji, polityk i procedur AML/CFT oraz umiejętność pracy zgodnie z procedurami, standardami jakości i terminami; doświadczenie w prowadzeniu analiz lub dochodzeń w zakresie monitorowania transakcji, obejmujących analizę danych, transakcji, informacji i dokumentacji oraz przygotowywanie uzasadnionych wniosków; umiejętność identyfikowania nietypowej lub potencjalnie podejrzanej aktywności, czynników ryzyka oraz sygnałów ostrzegawczych związanych z przestępczością finansową; znajomość mechanizmów prania pieniędzy, finansowania terroryzmu oraz innych typologii przestępczości finansowej; rozwinięte umiejętności analityczne oraz umiejętność pracy z danymi, informacjami i dokumentacją; dokładność i dbałość o szczegóły, w